一份特許金融分析師協(xié)會(huì)(CFA)報(bào)告警告稱，自動(dòng)化理財(cái)所產(chǎn)生的不當(dāng)交易、算法錯(cuò)誤及數(shù)據(jù)隱私等問題將使投資管理行業(yè)受損。

　　這項(xiàng)2月5日至2月19日對(duì)775名特許金融分析師成員的調(diào)查顯示，從業(yè)者普遍對(duì)激增的“機(jī)器人顧問”對(duì)投資行業(yè)的潛在影響表示焦慮。

　　其中最嚴(yán)重的擔(dān)憂來自于自動(dòng)化咨詢中算法應(yīng)用產(chǎn)生的錯(cuò)誤——有46%的被調(diào)者對(duì)此表示憂慮，而擔(dān)憂不當(dāng)交易和數(shù)據(jù)漏洞的被調(diào)者分別占30%和12%。

　　近年來，“機(jī)器人顧問”被普遍應(yīng)用于填補(bǔ)低、高端個(gè)人客戶間的空白，被認(rèn)為是未來五年內(nèi)財(cái)物管理行業(yè)最重要的影響因素。

　　然而，根據(jù)CFA的調(diào)查，“機(jī)器人”有可能并不按照設(shè)定行事，47%的被調(diào)者認(rèn)為它將會(huì)對(duì)提供給客戶的服務(wù)質(zhì)量產(chǎn)生負(fù)面影響。

　　同時(shí)，38%的被調(diào)者擔(dān)憂其造成市場(chǎng)錯(cuò)誤/不當(dāng)銷售的發(fā)生，37%被調(diào)者則認(rèn)為“機(jī)器人”在這一領(lǐng)域起正面作用，并可提升服務(wù)質(zhì)量。

　　歐洲、中東和非洲的被調(diào)者尤其擔(dān)憂市場(chǎng)錯(cuò)誤/不當(dāng)銷售，占總數(shù)的45%，47%的歐盟被調(diào)者擔(dān)憂程度稍輕。

　　盡管如此，自動(dòng)化理財(cái)雖然被認(rèn)為會(huì)在某些領(lǐng)域產(chǎn)生問題，但從更廣泛領(lǐng)域來看，其具有完全不同的前景。

　　對(duì)費(fèi)用的正面影響

　　70%的被調(diào)者認(rèn)為“機(jī)器人”將為費(fèi)用、建議和可提供產(chǎn)品帶來正面影響。而僅41%的被調(diào)者認(rèn)為高端客戶將同樣受益。

　　CFA分析師Syi Rosov稱，投資者多種情緒的并存令未來前景復(fù)雜。

　　他還表示：“金融科技越來越受到全球消費(fèi)者、投資者、投資管理行業(yè)以及監(jiān)管者的矚目。”

　　“我們的調(diào)查證實(shí)了這些快速發(fā)展的科技革新可能影響甚至擾亂資產(chǎn)管理行業(yè)，但也顯示出投資者并未做出明確的選擇?！?/P>

　　很多公司已經(jīng)跟隨潮流，開始啟用“機(jī)器人”，或者是已經(jīng)完善的龐然大物，或者是剛剛起步的初級(jí)產(chǎn)品。

　　這些“早起的鳥兒”包括“機(jī)器人”先鋒Nutmeg、世界最大資產(chǎn)管理公司BlackRock、近期加入者Parmenion和UBS，以及即將加入的Barclays、RBS、Charles Stanley 和Lloyds.